Préserver son patrimoine en période de crise est primordial. C’est pourquoi il est crucial d’adopter une approche d’investissement réfléchie pour garantir la sécurité et la pérennité du capital. La diversification des investissements vers des valeurs refuges est fortement conseillée afin de mieux résister aux fluctuations économiques.
Qu’est-ce qu’une valeur refuge ?
Une valeur refuge est un actif ou produit d’investissement qui tend à préserver, voire accroître sa valeur en période d’incertitude économique. Il s’agit du placement privilégié par les investisseurs lorsqu’ils cherchent à protéger leur capital en temps de crise.
Quelles sont les meilleures valeurs refuges ?
Voici le classement des meilleures valeurs refuges pour un investissement :
1. L’or, la valeur refuge par excellence
L’or est un actif tangible qui préserve et consolide sa valeur, comme en témoigne l’évolution de son cours ces derniers mois. Contrairement à d’autres actifs, tels que les actions, l’or reste peu affecté par l’instabilité économique. En tant que valeur refuge, il offre un rendement stable, que ce soit par l’achat de pièces ou de lingots, même avec un budget modeste. De plus en plus prisé, l’or rassure les investisseurs en quête de diversification pour leur portefeuille.
2. Les biens immobiliers
De nombreux Français choisissent l’immobilier comme placement à long terme pour sécuriser leur patrimoine en période de crise. Plus qu’une simple valeur refuge, l’immobilier se distingue des autres actifs en offrant des rendements réguliers, notamment grâce aux revenus locatifs.
3. Les obligations d’Etat
Émises par les gouvernements, les obligations d’État figurent parmi les actifs financiers les plus sûrs pour les investisseurs, notamment en période de crise, en raison de leur faible risque de perte en capital. Elles sont particulièrement intéressantes pour ceux qui cherchent à préserver leur capital tout en bénéficiant de rendements prévisibles.
4. Les devises
Les devises fortes, comme le dollar américain, le yen japonais ou le franc suisse, restent des options attractives pour diversifier un portefeuille, surtout en période de crise. Ces monnaies agissent comme des valeurs refuges, car elles conservent une relative stabilité face aux turbulences des marchés et aux événements géopolitiques mondiaux.
5. Les œuvres d’art
Ces dernières années, on observe un engouement croissant des Français pour les œuvres d’art, notamment les tableaux d’artistes renommés. En période de crise, l’art est perçu comme une valeur refuge, car non seulement ces œuvres conservent leur valeur, mais elles se bonifient avec le temps, offrant ainsi un rendement attractif.
6. La vigne et le vin
En période d’incertitude économique, les grands crus et les vignes demeurent des investissements prisés par les Français. Considérés comme des valeurs refuges, ils permettent de diversifier un portefeuille tout en garantissant une rentabilité intéressante, le vin ayant tendance à s’apprécier avec le temps.
7. Les autres métaux précieux : argent, platine, palladium
Investir dans l’argent, le platine et le palladium sous forme de pièces ou de lingots est une stratégie de plus en plus adoptée par les investisseurs. Bien que ces métaux soient plus volatils que l’or, ils sont néanmoins considérés comme des valeurs refuges. On peut les acquérir auprès d’agences spécialisées sans se ruiner, et leur demande croissante dans l’industrie les rend susceptibles de générer un bon rendement.
Le bitcoin et les NFT sont-ils des valeurs refuges ?
Contrairement à l’or et aux autres métaux précieux, le bitcoin et les NFT sont soumis à des fluctuations de cours fréquentes, pouvant entraîner d’importantes pertes, notamment en période d’incertitude financière. Ces actifs non tangibles ne constituent pas des valeurs refuges et ne garantissent en aucun cas la préservation du capital.
Comment investir dans les valeurs refuges ?
- Diversifier son portefeuille : Allouer une partie de votre capital à des valeurs refuges telles que l’or, l’immobilier, les obligations d’État et des devises stables comme le dollar, le yen ou le franc suisse permet de réduire les risques de perte en période de crise.
- Investir dans des actifs tangibles : L’achat de pièces d’or ou d’autres métaux précieux, ainsi que l’acquisition d’œuvres d’art ou de vignobles, peut offrir une protection contre l’inflation et les fluctuations des marchés financiers.
- Opter pour des placements sûrs : Investir dans des obligations d’État de pays stables constitue un moyen de sécuriser votre capital tout en générant des rendements réguliers.
- S’adapter à l’évolution des marchés : Suivez attentivement les cours des actifs financiers et réorientez votre capital vers les valeurs refuges les plus fiables du moment.
Quand investir dans les valeurs refuges ?
- En période d’incertitudes géopolitiques : investir dans des métaux précieux comme l’or est particulièrement avantageux, car ils offrent une protection contre les risques liés aux marchés.
- En période de crise économique : pour protéger votre capital contre la volatilité des marchés financiers, investir dans des actifs stables tels que l’immobilier, les obligations d’État ou le franc suisse peut réduire considérablement les risques de perte.
- En période d’inflation : recourir à des valeurs refuges comme l’or ou à des devises fortes telles que le yen ou le dollar permet de préserver votre patrimoine.
En période de crise et d’incertitude économique ou géopolitique, le recours aux valeurs refuges est essentiel, tant pour protéger votre épargne que pour potentiellement multiplier votre mise. Dans les deux cas, il est fortement conseillé de consacrer une partie de votre patrimoine à ces actifs. Les agences de notation, les conseillers financiers et les professionnels d’agences spécialisées dans les métaux précieux peuvent grandement vous aider à ajuster votre portefeuille en fonction des circonstances économiques, de leur impact durant la période et des prévisions à venir.
